台灣將於11月5日至16日接受亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑，展開實地考察。為了成為國際認同的洗錢防制「白名單」，政府官員、金融等相關機構無不上緊發條，全力備戰。
APG大陣仗來台，評鑑事關重大
事實上，台灣是亞洲第一個通過《洗錢防制法》的國家，因此在1997年就以創始會員國身分加入APG，但卻在2007年被列為一般追蹤名單，與越南、印尼、菲律賓降為同等級，到了2011年又被降等為加強追蹤名單，與緬甸、寮國、阿富汗等國相同，洗錢防制績效呈每況愈下。
據了解，此次APG大陣仗派出9名評鑑員來台，對照評鑑團通常派出7位評鑑員的成團規模更為高規格，也顯示出對於台灣評鑑的高度重視，因此，如何在年底前順利完成評鑑事關重大。
金管會則指出，此次評鑑有別於2007年的技術遵循評鑑，又添增了效能遵循評鑑類別，也就是同時從法制面和執行面兩大層面檢視成效，最終評鑑結果將分成一般追蹤、追蹤名單、加強追蹤名單以及緊急加強追蹤名單。
官員擔憂，若此次再被列入「不及格」，將使得台灣資金匯出入大受影響，金融機構在海外的業務也恐將受到限縮、對於國人赴海外投資遭受嚴格審查等不利結果，甚至大幅貶落台灣的國際聲譽與地位。
金管會提交「國家隊」代表名單，傳國泰、中信入榜
根據行政院洗錢防制辦公室指出，此次評鑑共分為兩組，一組鎖定金融業、另一組則是著重法制面執行的非金融業。非金融業則包括政府官員、律師、會計師、檢察官不動產經紀、記帳士等。
至於金融業部分，金管會日前已向洗防辦遞出「建議受評名單」，包括銀行、壽險、券商等皆是可能的受評對象，但因與APG簽訂保密條款，金管會始終對於「國家隊」代表名單保密到家。外傳可能推選出6家銀行、2家壽險、1家券商為推薦名單。
然而國泰世華銀行董事長郭明鑑16日出席公開活動時則證實是推薦受評的銀行之一，「既然要代表國家，當然要有信心（通過評鑑）」。除此之外，國泰人壽、台灣人壽也傳出可能是推選的壽險公司。至於銀行，包含玉山銀行、中國信託銀行，公股的兆豐銀行、華南銀行、第一銀行也被視為是呼聲高的口袋名單。
「不止民營銀行、公股銀行、或者有海外分行的，都要列為做為可能評鑑對象…我們只是做建議，最後決定權是在於APG。」金管會主委顧立雄日前接受媒體採訪時這樣說。
假借反洗錢嚴控兩岸金流？顧立雄憂恐讓APG誤解
根據洗防辦所公布的時程表，11月中旬結束實地評鑑後將會有初評結果出爐，2019年3月則還有一次「面對面會議」可望爭取加分，最後則是在7月的APG大會上發布最終結果。
只是，在洗錢防制評鑑將至之際，卻有媒體報導，指稱政府以防制洗錢之名，嚴控兩岸金流，包含第一銀行在內的公股銀行嚴格執行台商對大陸的匯款及收款，猶如「東廠再現」。對此，顧立雄16日罕見動怒回擊，「完全是不實的報導！這樣的報導扯上藍綠是令人感到痛心的，因為抹殺了這麼久以來，很多從事洗錢防制，包括金融機構跟金管會的努力！」
顧立雄直言，11月初APG即將來台實地評鑑，擔憂這樣的報導恐怕會讓APG誤解台灣在洗錢防制上的努力，「而且東廠再現這樣的說法，我想金管會上下同體同仁大概都不能接受這樣一個無端的指控！」
「在日常業務作業上，對於客戶經常性、正常性的交易做系統例行的交易檢視，並未要求交易文件，僅針對有可疑交易表徵的案件徵取相關交易文件與憑證作為查核…防制洗錢及打擊資恐相關作業與強化措施係為全面性的，並非特別針對大陸地區或台商進行嚴格審查。」同一時間，第一銀行也大動作澄清說明。
據了解，立法院財委會將於22日邀請央行總裁楊金龍、金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮就「如何避免泛公股行庫藉著防制洗錢所需，針對香港澳門大陸地區金流進行嚴審現象」進行專案報告。屆時是否引起更大的波瀾，讓洗錢防制評鑑率先蒙上一層灰，後續值得關注。
