顧立雄出重手!南山人壽「境界之亂」遭罰三千萬 杜英宗停職2年

金融圈

南山人壽新系統「境界成就計畫專案」出包連連,金管會17日「出重手」,除了依照《保險法》重罰南山人壽3000萬元之外,也勒令南山人壽停止投資型保險商品新契約業務,一直到投資型保險商品資訊系統改善完成為止;而身為南山人壽大股東兼董事長杜英宗則遭到停職兩年,期間不得支付任何報酬。

據了解,該裁罰案是由保險局長施瓊華親自宣布,同時也是《保險法》修法提高罰度之後,最重的一次裁罰案。

南山境界之亂三大缺失,金管會出重手

南山人壽2018年9月耗費上百億元全面更換資訊系統「境界成就」,但系統運作一年,出包不斷;原本南山人壽向金管會承諾,在今年6月底會改善系統讓系統正常運作,但根據南山人壽工會指出,情況在7月1日以後並未改善,仍然繼續出錯,業務員在第一線接觸保戶,回報的狀況卻是,「南山人壽大方釋出賠償方案,好讓保戶放棄向金管會申訴。」

根據金管會保險局指出,此次裁罰案認定南山人壽具有三大缺失。第一缺失是,南山人壽內部稽核單位在2014年4月啟動專案後,一直到2017年11月6日才開始辦理專案查核,且未將專案管理團隊是否有效評估及控制合約內容可能衍生的風險,及履約過程是否建立妥適的內部控制監督機制等項目納入查核。

保險局也表示,境界系統上線並未進行平行測試,或相關完備替代測試方案,「草率匆促」取代舊系統上線,導致產生諸多問題,影響保戶權益甚鉅。

其次,金管會點出,南山境界專案的採購是直接與特定廠商合作,並沒有依照一般採購程序辦理及比價,而且也未能在採購前完整評估掌握專案需求及時程,導致專案進度延遲、大幅追加預算,但專案在重新議約並調整合作模式時,也沒有尋求外部專家意見並審慎評估,被認為欠妥。

第三個缺失則是,南山人壽因境界系統上線後,投資型保險商品帳務處理系統錯誤,導致帳務不正確,影響財務報表記載不實,且至今,南山人壽仍無法確認調節金額,影響金額龐大,仍用人工抓帳中。

董座杜英宗遭停職2年

「如果境界失敗,我會負責。」面對新系統風波不斷,杜英宗在今年的南山股東會上則是一改強硬態度,強調倘若系統失敗將會負起責任,並指出南山人壽55年來累積數千萬張保單、上億筆資料移轉到新系統,各種交易情境非常複雜,都增加了作業執行的難度,上線期間因系統轉換產生的相關問題,造成部分保戶及業務同仁的不便,深感抱歉。

但杜英宗自從2015年8月13日擔任南山人壽董事長,也是「境界成就」專案主要負責人,金管會認定,該專案辦理過程進度嚴重落後及追加預算金額龐大,且在重新議約並調整合作模式時,杜英宗卻沒有尋求外部專家意見並審慎評估,決策顯有失當。

金管會17日作成處分,核處南山人壽(連同子公司南山產物)裁罰3600萬元,予以5項糾正處分,且下令南山人壽停辦投資型保單業務,直到系統改善且經第三方驗證通過才能恢復;而杜英宗作為「南山境界」的專案主要負責人,應該負起決策失當責任,停止杜英宗董事及董事長職務2年,且期間不得支付或給予杜英宗任何報酬及福利。

同時,南山人壽前總稽核楊玠青也被減薪30%,為期一年,且三年內不得再任總稽核。

南山人壽三點聲明:將推選董事長代理人選

對此,南山人壽工會理事長嚴慶龍向《信傳媒》表示,「站在工會的立場,金管會對於管理保戶的權益表示認同,但系統始終還沒完全正確,是我們擔憂的,工會將持續監督系統一直到改善為止。」

南山人壽晚間則發出三點聲明,第一,南山人壽尊重主管機關的決定,並依指示辦理改善;「人事方面,公司將會規劃董事長代理人選,暫行代理相關職務。」

其次,針對投資型商品資訊系統問題,本公司已持續進行改善,將依主管機關指示完成,盡速恢復投資型保險商品新契約業務。最後則強調,南山人壽營運一切正常,保戶權益不受影響。