中國P2P網路借貸平台泰然金融兩周前還在籌畫赴美上市IPO，豈料中國警方近日正式立案調查泰然金融涉嫌非法集資，涉案金額多達500億人民幣（2168億台幣），使得泰然金融IPO美夢徹底破碎。
11月3日，浙江杭州市警方發布通報稱，網貸平臺泰然金融實控人潘某某於11月1日投案自首，2日警方對浙江小泰科技（簡稱泰然金融）涉嫌非法吸收公眾存款一事進行立案調查。
公開資料顯示，泰然金融成立於2014年4月29日，註冊資本5億元人民幣，法人代表為吳昊天，大股東是持股80%的上海泰然投資控股有限公司，大股東兼實控人是潘寶鋒。
警方指出，目前已對包括其實控人在內的13名公司高管及財務人員採取刑事強制措施，凍結銀行帳戶27個，扣押車輛2台，未來將聘請專業協力廠商審計機構對公司後臺數據及公司賬冊進行審核審查。
潘寶鋒曾捐贈母校浙江大學1億人民幣
《新京報》報導，在夢斷上市路前，向美國證交所提交的招股書顯示，泰然金融2018年營收曾超4千萬美元。泰然金融控股母公司涉足電商、地產等多元領域，其1980後的實控人潘寶鋒也曾構建過「互聯網+新零售+金融+科技」的多元生態夢。
2016年，潘寶鋒以集團名義向母校浙江大學捐贈1億元人民幣，在浙江大學設立互聯網金融教育基金。因此，年僅33歲的潘寶鋒以年度捐款1億元人民幣的金額列席胡潤慈善榜單第20名，成為80後「首善」。
陸媒報導指，作為實控人的潘寶鋒目前手中並沒有任何一張金融牌照。天眼查顯示，潘寶鋒名下18家公司中，僅有一家擁有保險銷售的資質，即重慶泰然保險銷售有限公司。然而，該公司也於今年10月28日被註銷。
潘寶鋒旗下的電商平臺泰然城，目前仍在運營中。泰然城官網顯示，平臺商品涵蓋美妝個護、數碼家電、家居生活、全球美食、營養保健、母嬰兒童，以及服飾運動等多個品類。
泰然金融累計成交額近540億元人民幣
根據泰然金融官網顯示，該平臺擁有超過314萬名用戶，截至今年11月1日，該平臺借款金額為37.2億元人民幣，出借人數為19883人。
截至目前，平臺累計成交額近540億元人民幣，累計交易筆數逾405萬筆，且依然有新手標可供投資人購買，新存款戶年化收益率可達10％，投資期限3個月。
網站還顯示，在高達幾百萬筆的借款中，無論是項目逾期率還是資金逾期率全部都顯示為零，該數據真實度令人質疑。
從網站公佈的法律合規進展來看，2018年10月，杭州市濱江區網貸辦公室派出核查組入駐泰然金融進行第三階段行政核查，對公司合規工作給出較高評價，在合規檢查的10項重點內容，全部為合格。
泰然金融撤回美國IPO招股書
報導指出，2018年11月小泰國際投資公司曾向美國證券交易所提交IPO招股書，擬籌集最多2000萬美元，此後該公司在今年1月和4月曾兩次更新招股書。但一直沒有披露IPO承銷商，目前泰然金融已向美國證券交易委員會提交撤銷上市的申請文件。
如今泰然金融爆雷（破產），被警方立案調查，令人重新關注始於2018年夏天的中國P2P行業「爆雷潮」，至今該行業仍面臨整頓。
網貸之家發布的資料顯示，截至10月底，P2P網貸行業正常運營平臺數量繼續呈現下行態勢，跌破600家整數關口，下降至572家，創歷史最低紀錄，相比9月底減少29家。
從成交金額來看，2019年10月P2P網貸行業的成交額為570.27億元人民幣，相比上月減少127.16億元。截至2019年10月底，P2P網貸行業累計成交額為8.9兆元。
此外，網貸行業綜合收益率持續下滑，2019年10月，網貸行業綜合收益率為9.49％，續創近一年新低，較9月下降0.18個百分點，年比下降0.76個百分點。
