勞退基金前11月大賺4127億元 重押這檔個股收益率飆10%勝過南韓

股市投資

台灣股市2019年大漲24%,加權指數目前站上一萬二,距離12682的歷史新高只差600點左右,勞工退休基金去年前11月跟著大賺4127億元,創歷史新高。

台灣勞退基金9月底和10月底收益率分別為9.47%和9.62%,11月收益率升至10.32%,都打敗南韓國民退休基金去年9月底的8.9%的收益率,關鍵原因是勞退基金第一名持股台積電去年股價暴漲逾5成,勝過南韓三星電子的上漲39%。而台股2019年大漲24%,遠超過韓股的上漲9.2%,也是主要原因。

勞退基金收益率升至10.32%

台灣勞動部勞動基金運用局1月2日公告,2019年11月勞動基金收益增長288億元,前11月收益總4127億元。

基金運用局表示,整體勞動基金截至108年11月底止規模為4兆2765億元,包括新制勞退基金規模為2兆4335億元,舊制勞退基金規模為 9450億元,勞保基金規模為7404億元等。

其中,攸關個人退休金帳戶的新制勞退基金, 2019年1-11月,總計獲利2,312.4億元,收益率9.96%,若以所有新制1,177萬名勞工計算,平均每人有望在農曆春節後分到1.96萬元紅包,創下歷史新高。

新制勞退基金每人分紅1.9萬元

另外,去年前11月舊制勞退基金收益1,005.9億,收益率為11.85%;勞工保險基金收益785.1億,收益率為11.62%。受衛生福利部委託管理之國民年金保險基金規模為3,632億元,去年前11月收益數總計為339.7億元,收益率為10.52%。

勞動基金運用局指出,2019年11月的金融市場受到美中貿易爭端協商過程反覆、美國聯準會降息循環告一段落影響,然而,部分大型企業財報表現優於市場預期,加上全球貨幣市場仍然寬鬆及部分國家推出擴張財政政策,支撐實體經濟發展。

各國股市已來到歷史的相對高點,居高思危

但是,該局表示目前各國股市已來到歷史的相對高點,投資者面對市場訊息表現也相對敏感,在多空訊息交雜之下,全球金融市場波動起伏加大,MSCI全球及台灣加權指數在2019年11月分別上漲2.44%及1.15%。

展望2020年,美中在12月13日達成第一階段協議,中國則擴大對美採購,換來美國取消原定12月15日起新加徵的關稅,川普表示,今年1月15日將在白宮簽署美中第一階段貿易協議。

該協議有助穩定全球金融市場信心,加上各國央行繼續低利率的寬鬆政策和擴張性財政政策,以及台商允諾回流8000多億元投資設廠,中研院經濟研究所預測,台灣今年經濟成長率有機會衝上3.81%,超過2019年的增長2.4%,也將再度居於亞洲4小龍之冠。

南韓國民退休基金9月底投資報酬率為8.9%

相比之下,南韓國民退休基金(NPF)去年9月底投資報酬率為8.9%,投資收益達到75.5兆韓元(1.95兆台幣),NPF管理退休基金規模達714.3兆韓元(18.45兆台幣)。

國民退休服務投資管理處(NPS)表示,去年9月底為止,南韓股票投資報酬率為5.08%,外國股票投資報為24.1%,南韓債券報酬率2.47%,海外債券報酬率為16.47%。自1988年成立國民退休基金以來,31年內平均每年報酬率為5.61%,累計收益達351.5兆韓元。