金融詐騙》他山之石 香港政府反投資詐騙宣導網頁介紹

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臺灣有165反詐騙專線,香港警察也有專門的反詐騙網站,尤其有專屬反投資詐騙的網頁。

投資詐騙是遍及中港台的詐騙手段,不論是投資線上賭場、投資虛擬貨幣、投資虛擬貨幣挖礦機、投資所謂的「仙股」、投資外匯,其實手法千篇一律,但每年仍造成民眾巨大的損失,臺灣有165反詐騙專屬網頁,香港警察也有專屬的投資詐騙網頁,宣導民眾避開遭到詐欺的風險。

自2011年到2021年,隨著比特幣、以太幣等虛擬貨幣暴漲,引發更多資金投入,也觸發更多的投資虛擬貨幣詐騙事件,香港也不例外,知名的香港高李嚴律師事務所(OLN)也發表看法,由於數位資產在香港的普遍流行以及香港政府對它們進行監管的特殊方法,香港正逐漸成為加密/虛擬貨幣詐騙者的沃土。

香港高李嚴律師事務所認為,在過去的幾年裡,雖然香港證券及期貨事務監察委員會試圖監管虛擬資產平台並警告虛擬貨幣風險,但在保護香港的加密貨幣所有者方面並沒有做太多工作。

香港的線上投資詐騙案猖獗,港警專屬網頁宣導

香港警方也接獲許多受害人報案,近年相當重視反詐騙宣導,而且還把所有的線上投資詐騙宣導以專屬網頁、獨立於其他詐欺案來呈現。

港警設立的「守網者」網站,宣導防制所有的網路犯罪,其中一個專業就反線上投資詐騙網頁,因為網路投資詐騙案的犯罪投入成本很低,犯罪所得卻很高,因此成為這10年來的主流。

若歸納國內外的投資詐騙,千遍一律有相似的網路行為,反投資詐騙網頁歸納成幾大詐騙手法特點。首先,都是從網路上找尋受害者,港警以「狩獵」(Hunting for victims online)來形容,詐騙集團成員漁翁撒網地認識新朋友,經常上傳「生活照」到臉書等社交媒體炫富,提高可信性。

港警的反網路投資詐騙網頁上貼出幾個以假亂真的投資詐騙網站。

網路交友導入投資詐騙,從曖昧關係導引到投資

或者是透過交友軟體,製造曖昧、網路談戀愛的感覺,引誘受害者上鉤,港警形容「與受害人建立曖昧或網戀關係,以獲取受害人信任,繼而誘騙投資」。或者,就是假扮成投資顧問、基金經理人,向受害人宣稱具有豐富的外匯操盤、投資虛擬貨幣經驗。

香港媒體也報導,所謂「浪漫詐騙」、線上交友詐騙案,這些案件遵循相同的公式:一位有吸引力的中國/亞洲女性滑入受害者的約會應用程序、WhatsApp 或其他社交媒體建立關係,開始就不同主題聊天、增加信任感,然後提供虛擬貨幣投資技巧,推薦有史以來最大報酬率的虛擬貨幣交易平台。然而,該平台幾乎總是假的,香港媒體報導了多起涉詐騙案的貨幣 OEN 和平台 Bitfex.pro 和 Bitfex.vip平台。

然後,透過這幾項手法、工具,來騙取金錢。首先,最常見的就是假的投資網頁、以假亂真的投資網頁、假的APP,讓民眾親眼「看到自己獲利」、「看到自己的交易」、「看到自己的電子錢包」。

詐騙網頁以假亂真,甚至在Google搜尋排行名列前茅

尤其假的網頁防不勝防,港警直接截圖公告,並點出和真的網頁差異所在。香港高李嚴律師事務所也接到許多受害民眾案例,並指出,詐騙集團以假亂真的交易網站和應用程式正在蓬勃發展。高李嚴律師事務所表示,「 不幸的是,它們看起來與合法網站非常相似,一些假的網站甚至在Google搜索中排名靠前,因此很難察覺到危險。」

港警的網頁提醒,當民眾想要領出現金時,這種網站就聲稱系統出現故障無法提領、或者要求再繳一定比率的手續費等名目,再騙一次。

尤其近年盛行的虛擬貨幣投資詐騙案上,高李嚴律師事務所發現,詐騙集團讓投資者可以通過這些虛假網站和手機/電腦軟體「購買」虛擬貨幣,甚至可以看到他們存入的資金在假的圖表上, 為了令人信服,這些平台甚至讓受害者提出少量資金以贏得信任。 然而,在試圖全部撤出時,投資者會發現他們的錢已經消失了。

臺灣有165反詐騙專線,港警有18222反投資詐騙專線

在香港的網路投資詐騙,還有一種蠻特殊的「仙股」投資,就是臺灣俗稱的「地雷股」,詐騙集團成員逢低買進,再鼓吹受騙民眾去追價,讓詐騙集團逢高賣出獲利,臺灣股市也有類似行為,但少有詐欺案例成立,多半從行為人觸犯證交法、炒作股票方向辦案,而非以詐欺案處理。

港警特別宣導民眾應注意,對於太高報酬率的投資方案應該提高警覺、亦不要下載來路不明的APP或應用程式,不要輕信網路上發布個股的「利多」消息,不要輕易將金錢轉入個人帳戶,尤其是被要求轉入虛擬貨幣等等,臺灣有165專線,港警也設立了18222的反詐騙專線電話,希望藉此民眾誤入詐欺圈套受有財產損害