金融詐騙》政院主導金管會內政部等聯手 成立打詐國家隊

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詐騙集團犯罪過程涉及到多個部會,行政院主導結合4部會成立打詐國家隊。

近年來新型態的詐欺手法層出不窮,諸如傳遞「有急事找你,麻煩加我line!」等假投資詐騙訊息,防不勝防!內政部表示,2022年上半年詐欺案件破獲1萬2,979件,較2021年同期增加1,631件,成長幅度14.37%,查扣金額約4億2千萬餘元,較去年同期增加約3千7百萬餘元。

在今年上半年詐騙案中,又以「投資詐欺」2,917件佔22.47%最多,在此提醒,投資應透過合法管道賺取合理利潤,主打「高獲利、零風險」獲利不明等廣告或訊息,切勿輕信,應撥打165求證,守住自己的血汗錢。

為保障國人財產安全,行政院於民國111年7月15日訂頒「新世代打擊詐欺策略行動綱領」,行政院長蘇貞昌日前特別宣誓結合內政部、國家通訊傳播委員會、金融監督管理委員會、法務部及各協辦機關成立「打詐國家隊」,所需各項資源、經費,也指示從寬。

今年詐騙金額第一名,仍是投資詐騙案

由於詐騙的手法需要上、下游「一條龍」,從網路上釣魚、在臉書上、交友軟體上、社群軟體上挑選目標,加入好友。

到進一步引誘對方投入資金到指定帳戶,然後派車手領錢,或者中間人把錢轉出,這整個過程涉嫌違反電信詐欺、詐欺、強制罪、洗錢防制法等,因此行政院主導發起跨部會的整合。

此外,近年社群網路盛行,許多網紅、「youtuber」竟然在社群媒體上公開替詐騙活動代言或者代言非法金融商品、非法外匯投資商品、非法線上賭博網站等,這部分的納管機關為國家通訊傳播委員會。

網紅替非法投資案代言,目前只能靠業者自律

根據NCC委託中原大學財經法律系教授江00的研究顯示,美國、英國、歐盟、德國對於網際網路內容及手機電視無法規管制,是透過業者的自律對內容篩選,或者是業者自律和公民團體的他律,不論散布詐欺訊息在法院上是否要負連帶責任(類似名人代言商品出問題後的糾紛),但NCC至少可以發揮與業者談自律的角色。

詐騙過程中的金流、轉帳行為,都和金管會有關,例如詐騙集團最容易落網的「車手」,在集團中提供銀行帳號,或者負責親自到提款機領錢,而涉及到洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪,這個過程中,金融機構所持扮演的證據提供者的角色,對於定罪有著關鍵的作用。

再者,投資詐騙案中,金錢的流向,從A帳號到B帳號,甚至在許多老鼠會、海外期貨吸金案中,受害人的金錢都被轉帳去海外帳戶,這些金流的紀錄、證據也都掌握在金融機構的紀錄中,因此金管會在破獲、定罪詐騙案中的角色相當的關鍵。

金管會和內政部,在詐騙案定罪很關鍵

內政部在整個「打詐國家隊」中幾乎扮演著第一線的角色,例如警察在金融機構裡面勸退遭詐騙集團蒙騙的受害人不要匯款,到提款機外守株待兔逮捕詐騙集團車手,收到情資直搗詐騙集團機房、蒐證,甚至要派出國際科的刑警到海外去抓人,例如千禧期貨案主嫌是在印尼落網。

警察在逮捕詐騙嫌犯的同時,也是蒐證的第一線人員,許多關鍵證據影響著後來的檢察官起訴能否勝訴判刑,例如在犯罪現場扣下的電腦主機,在吸金案主嫌家裡扣下的千萬元現金、豪華跑車、珠寶、名錶等疑似犯罪所得物品,以及在審訊時取得的口供。

國家通訊傳播委員會、金融監督管理委員會、內政部及其他法務部相關單位,在整個詐騙案環節中都扮演著不同卻又重要的角色,因此才會有整合資源的需求,成立「打詐國家隊」。

行政院結合四部會等,組成打詐國家隊

為遏止詐欺發生,新世代打擊詐欺策略以「增加詐欺犯罪成本,減少民眾財產損害」為目標,從「識詐」、「堵詐」、「阻詐」及「懲詐」等4大面向著手,透過跨部會合作,加強防詐騙宣導、自源頭防堵電信網路犯罪、檢警合作阻斷詐騙集團金流、強化檢警偵查打擊,行政院在今年7月結合NCC、金管會、內政部、法務部組成「打詐國家隊」以積極剷除詐騙集團。

民眾應提高防詐意識,近期多有詐騙集團利用簡訊聲稱「穩賺不賠、高獲利」等,吸引民眾加入投資群組,初期小有獲利,等被害人追加投入大筆金錢後,歹徒立即音訊全無,讓被害人求償無門。民眾若有任何疑問歡迎撥打165反詐騙諮詢專線即時查證,亦可前往內政部警政署165 全民防騙網進行檢舉。

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