兆豐銀行近年積極開發高資產客戶，截至今年8月底，高資產客戶數已超過千人，資產規模突破1500億元，位居國內高資產客戶財管業務第二大銀行；如今兆豐銀行再下一城，宣布推出私人銀行服務，成為公股第一家。
兆豐銀推出私人銀行業務，成為公股第一家
兆豐銀行今（26）日舉行兆豐私人銀行開幕活動，兆豐金控暨兆豐銀行董事長雷仲達表示，許多企業主第一代多年打拼累積可觀的財富，而這一群金字塔頂端客戶的資產配置與財富傳承，成為業界兵家必爭之地，兆豐銀行除了開辦億元級高端資產客戶的財富管理業務之外，也體認到必須仿效新加坡、香港等外商銀行，從整體的服務模式來加以強化，期許兆豐以「國家隊」的規格比照國際外銀標準，因此成立專責單位，建置媲美新加坡、香港等地國際級的私人銀行業務。
雷仲達說，私人銀行業務不僅要協助客戶投資理財、退休養老，更要全面照顧到客戶家族以及家族企業的資產配置、傳承規劃，並與客戶間維繫需要長期耕耘，預計2024年的私人銀行資產規模目標訂為120億元。
財政部政務次長阮清華受邀活動致詞時也表示，這幾年政府鼓勵台商回台、祭出資金回流條例，財政部一直希望公股行庫能承接相關資金，期盼公股能把消金及個金業務拉上來，經過幾年的努力，兆豐銀在 2021年承辦高階資產客戶，至今資產規模已超過1500億元相當不容易。
「這幾年來我發現兆豐有在改變。」，阮清華也指出，過去公股行庫較偏重企金，消金、財管規模確實沒那麼好，與民營銀行差距大，因此財政部推動「獲利雙引擎、雙翅膀」政策，可以見到，兆豐銀行的個金業務占金控獲利比重，已從2021年的21％持續成長，今年預算數則是達到26％；有別於過去只靠企金業務發展。
兆豐銀瞄準中小企業主，聚焦家族傳承規劃
兆豐銀行副總經理陳昭容則在會後補充，這幾年政府推出台商回流方案，兆豐銀行大約承接300多億資金規模，因而從中觀察到台商落葉歸根的需求，這些企業面臨退休、交棒等規劃，除了投資理財、資產規劃之外，更想要做的是還有財富傳承、接班計畫。
陳昭容說，首先銀行專責單位會先了解，企業主資產是來自於境內或海外全面盤點，以及想要傳承的人，其身分來自於哪個稅務居民、傳承規劃等等，進而給予整體規劃服務，因此兆豐私人銀行業務主要聚焦在長期企金及外匯往來的中小企業主，以及針對企業其家族、企業傳承，目前將以台北為主要據點，等待台北站穩腳步、提升市佔後，2024年也將嘗試往台中、新竹、中南部等地擴展。
銀行開辦高資產客戶，中信銀、兆豐銀、合庫銀名列前三
目前共有9家銀行取得金管會核准並正式開辦億級以上高資產財管業務。根據金管會截至8月底統計，合計9家銀行開辦高資產客戶數共6168人、管理資產規模7784億元。
其中，中信銀行以客戶數1553人、資產規模1574億元之姿，位居「財管王」；兆豐銀行以客戶數1092人、資產規模1506億元居次；而合庫銀行則以客戶數1066人、資產規模1351億元，暫居第三位。
陳昭容說，透過境外資金回台方案，其中約有20％成為高資產客戶，其中又大約有5％客戶是屬於私人銀行業務的範圍，但他的資產占了兆豐整體財管約20％，屬於「高端裡面又更高端的族群」，只不過，私人銀行客戶不必然是高端資產客戶。
