除了紐約分行 華南銀行倫敦分行也有「狀況」?


前財政部次長吳當傑去年9月被派任華南金董座以後,從詐貸案到金檢案一一出籠,讓他疲於奔命。(攝影/蕭芃凱)

今年8月1日,華南金委請金融研訓院舉辦為期30小時的集團法令遵循主管及人員教育訓練,華南金控總經理、前任總稽核羅寶珠表示,在治理架構上,力求發揮法令遵循、風險管理、內部稽核及自行查核等功能,好巧不巧,2個多月後國內媒體《上報》率先報導華南金控董事長吳當傑急赴美國,原來是華南銀紐約分行遭到美國紐約州金融服務署(NYDFS)例行金檢查出缺失,令人聯想到兆豐銀案遭罰款57億元事件。

10月20日,媒體報導吳當傑急赴美國為紐約分行懲處案進行解釋,第一時間向財政部回報,並向外界澄清並非涉及洗錢,財政部政務次長蘇建榮也對外說明,根據華南金回報,此次為例行性金檢發現有些制度面缺失須改善,並非涉及洗錢,財政部已要求盡速改善缺失。

倫敦也被罰,華南銀否認

至於為什麼制度實施已久,美國紐約州金融服務署這麼多年例行下來到這次才檢查出問題?一名前知名金控總經理表示,應該是受到兆豐案的牽連,NYDFS順道把所有台灣的銀行都查核一遍,才會發生這種事情,而且由吳當傑親飛紐約解釋,絕對不是一般的缺失。

問題是,其實華南金遭到國外金檢單位懲處還不只是紐約分行這一件。一位華南金董事會成員透露,華南銀行的倫敦分行也遭到金融服務總署(Financial Services Authority,簡稱FSA)檢查出缺失,「有點狀況」,但目前國內還在處理中,尚未對華南金做出處罰。

不過,華南銀行總經理鄭永春否認這件事情,他說「英國檢查局都沒有來例行檢查,怎麼會有懲處。」

倫敦為國際三大金融中心之一,目前國銀在歐洲7家分行中,選擇英國佔比最高,包含台銀、兆豐銀、彰銀、一銀、華南銀在倫敦都設有分行,目前已傳出華南銀遭懲處一事,雖未完全獲得證實,但主管機關也可趁這一波總體體檢,了解其他分行情況。

回顧自2013年以來,華南銀行已被爆發的就有3大詐貸案,首先,在2013年到2015年期間,犯罪集團以人頭董事長、人頭公司、房屋買賣契約在華南銀行一家分行的假房貸件數就高達34件、金額超過5億元,當時的董事長是林明成。

同一段期間,鼎興牙材正以串通牙醫診所及醫院串通做假交易,再拿這些牙醫診所開出向鼎興購買牙材的合約及支票,申辦銀行應收帳款融資,共向13家銀行、6家租賃公司詐貸逾31億多元,華南銀行也中標,但最令人非議的是,牙材負責人何宗英竟是林明成的妹夫,全案到了2016年才爆發出來,華南銀則是經歷了林明成、劉燈城、徐光曦三位董事長。

三大詐貸案,發生在林明成、徐光曦任董事長時

然而2016年正在進行的詐貸案是什麼?就是獵雷艦慶富案,2016年2月4日,慶富正式取得官股聯合貸款合約,華南銀行與合作金庫、台灣中小企銀共同分得其中28億元貸款,此案進行大部分時間與徐光曦擔任華南銀行董事長期間相符合。

換句話說,目前為止,從林明成到徐光曦擔任華南銀董座是華南銀發生大型詐貸案的高峰,(劉燈城的任期只有2015年的2個月而已),遭詐貸的金額超過7億元以上。這段期間也和現任總經理羅寶珠擔任總稽核期間重疊,她是前金管會主委丁克華妻子。

自吳當傑去年9月接下華南金控董事長後,各種詐貸案一一爆發,也讓他疲於奔命,然而對納稅義務人以及華南金的小股東來說,最希望知道的是真相,以及到底還有多少案子還沒被爆出來。