力拚反洗錢，行政院長賴清德22日上午會同近20個公務機關與多個金融機構，舉行「金流透明、世界好評+」記者會，宣誓台灣明年11月一定要通過亞太洗錢防制組織（APG）第三輪評鑑的決心，防止未來國際不與台灣作金融交易的慘痛後果發生。
賴清德領軍部會官員，展現防制洗錢決心
除了賴清德親自領軍，包括行政院副院長施俊吉、法務部長邱太三、金管會主委顧立雄，以及政務委員羅秉成、經濟部長沈榮津、檢察總長顏大和、行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲等人都列席活動，在記者會上擺出超大陣仗，以展現政府的超強決心。
賴清德表示，過去包括銀行海外分行發生法遵不足而被裁罰的情形，顯示國內金融內部管控方面確實出了問題，也表示過去台灣在反洗錢上的努力還不夠。未來金流透明若能和國際接軌，不但可以提升台灣的國際聲譽，也能讓台灣的金融機構比較容易在國際發展分支機構，更甚者，洗錢的黑錢來源常包括毒品、貪污、賭博等，洗錢防制工作有助治安平穩。
事實上，台灣原本是亞洲第一個通過「洗錢防制法」的國家，還在1997年以創始會員國身分加入APG，不過台灣接下來卻在2008年的第二輪評鑑被列為「一般追蹤名單」，2011年時更落入「加強追蹤名單」，直到今年7月的APG年會大會中，台灣才獲得各會員支持，順利從追蹤名單中除名。
陳冲批評不要只是應付評鑑，國家風險評估報告先拿出來
但緊接著明年第4季，台灣將接受APG第三輪評鑑，這才是最大考驗。但過去曾經參與台灣洗錢防制法立法的行政院前院長陳冲，日前在一場公開研討會上就說，現在各行各業、尤其是金融業，防制洗錢「做的雷厲風行」，但「國家風險評估報告」卻還沒出來，政府不應該只是「應付明年的評鑑而已。」
陳冲表示，所謂國家風險評估，就是去確認一國的洗錢風險高不高，像美國是資金匯集大本營，也是國際上洗錢的目的地，因此美國是洗錢的高風險地區。對照之下，我們現在應該反問的是，台灣是嗎？台灣到底是高風險還是低風險的國家，先有國家風險評估後，下一階段再來討論哪些行業最有風險，確定必須強化的方向，因為不是所有洗錢都是透過金融業及金融商品。
金融業防制洗錢風聲鶴唳，反觀非金融業到底怎麼管？
對此，一名金融業高層也表示，自從兆豐案發生之後，沒有一家金融機構不在防制洗錢上下功夫，尤其對國際業務較多的銀行來說，兆豐被美國裁罰的1.8億美元擺在眼前，國外的罰款數字這麼大，其實大家都很怕，同業間私下比對更發現，今年第3季的疑似洗錢交易申報各家數量都暴增。
銀行間防制洗錢風聲鶴唳，據聞像是兆豐銀防制洗錢專責人員總人數，國內外加起來已經高達200多人。這名金融業高層指出，銀行原本就是高度監理的行業，反倒是金融圈都在猜想，「非金融業的部分政府到底要怎麼管？尤其像銀樓這些原本地下金流就比較多的行業。」
他認為，政府有決心要做洗錢防制很好，但就如同陳冲所說的，先後順序應該要搞清楚，否則最後若沒有通過APG評鑑，後果真的不堪設想。
